Образец ходатайства в банковские учреждения о налачии счетов вбанке длясуда

Запрос в налоговую службу о наличии расчетных счетов у должника.


Для того, чтобы получить информацию о наличии счетов должника, необходимо написать запрос в налоговую. Рекомендуем использовать следующую форму.

Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 1 ____________ Реквизиты компании, название ИНН, ОГРН, адрес, телефонЗаявлениео предоставлении информации по счетам должника Арбитражный суд __________ 22 июня 20_ г. взыскал с ООО ___________ в пользу ___________ денежные средства в размере__________, а также ______ рублей госпошлины.

По решению суда выдан исполнительный лист от 09.08.200_ г. № _________. ООО ___________ (должник) ИНН, ОГРН, находится по адресу ______________________________________________________ ________________ (взыскатель) не имеет сведений о том, в каких банках открыты расчетные счета ООО ____________ (должник).

В соответствии Письмо> ФНС РФ от 26.03.2010 N МН-22-6/221@

«О внесении изменений в пункт 5 письма ФНС России от 11.06.2009 N МН-22-6/469»

налоговые органы обязаны в течении семи дней обязаны представить взыскателю информацию о наличии у организации-должника счетов в банках и иных кредитных учреждениях.В соответствии с п.

9 ст. 69 Закона об исполнительном производстве У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения:— о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника; Исходя из положений статьи 69 Закона об исполнительном производстве, единственными основаниями для отказа налоговым органом в предоставлении взыскателю информации о счетах должника в банках могут являться:-отсутствие у взыскателя исполнительного листа;-представление исполнительного листа с истекшим сроком давности.Иных оснований для отказа в предоставлении указанной информации Закон не содержит. Порядок предоставления налоговыми органами информации взыскателю, установленный в Письме ФНС, кроме общих оснований, указанных в Законе, определяет, что копия исполнительного листа, в обязательном порядке прилагаемая к заявлению о выдаче информации, должна быть заверена в установленном порядке.Согласно Государственному стандарту Российской Федерации ГОСТ Р 51141-98 «Делопроизводство и архивное дело.

Термины и определения», копией документа признается документ, полностью воспроизводящий информацию подлинного документа и все его внешние признаки или часть их, не имеющий юридической силы, в то время как заверенная копия документа — это копия документа, на которой в соответствии с установленным порядком проставляют необходимые реквизиты, придающие ей юридическую силу (пункты 2.1.29, 2.1.30). Указом Президиума Верховного Совета СССР от 04.08.1983 №9779-X установлен Порядок выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан.

Поскольку в соответствии со статьей 49 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительных документах, и нести связанные с этой деятельностью обязанности, нормы приведенного Указа распространяются и на юридических лиц.

Поскольку в соответствии со статьей 49 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительных документах, и нести связанные с этой деятельностью обязанности, нормы приведенного Указа распространяются и на юридических лиц. По смыслу положений Указа Президиума Верховного Совета СССР от 04.08.1983 №9779-X

«О порядке выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан»

, если законодательством не предусмотрено представление копий документов, засвидетельствованных в нотариальном порядке, верность копии документа свидетельствуется подписью руководителя или уполномоченного на то должностного лица и печатью. На копии указывается дата ее выдачи и делается отметка о том, что подлинный документ находится в данном предприятии, учреждении, организации.

Поскольку Законом об исполнительном производстве и Письмом ФНС не предусмотрено обязательное представление копии исполнительного листа, заверенной в нотариальном порядкеПодобного мнения придерживается и Девятый Арбитражный апелляционный суд ПОСТАНОВЛЕНИЕМ № 09АП-6088/2015 г. Дело № А40-182679/14 от 25 марта 2015 года.Поскольку Законом об исполнительном производстве и Письмом ФНС не предусмотрено обязательное представление копии исполнительного листа, заверенной в нотариальном порядке, суд первой инстанции, исходя из смысла вышеприведенных норм права, пришел к правильному выводу о том, что надлежащим образом заверенной копией исполнительного листа будет являться копия, заверенная подписью генерального директора и печатью организации – взыскателя.В связи с вышеизложенным прошу сообщить реквизиты банковских счетов ООО ____________ (должника) наименование и местонахождение банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника.

Приложение:

  • Заверенная копия исполнительного листа.

ПредставительООО ___________ ФИОСкачать Возможно указанная форма перегружена правовым обоснованием, но из опыта именно по такой форме практически нет отказов в выдаче счетов должника. Можно, конечно, перестраховаться и нотариально заверить Исполнительный лист, это оставляем на ваше усмотрение.Исполнительный лист следует заверять подписью руководителя с указанием должности и печатью.

На копии указывается дата ее выдачи и делается отметка о том, что подлинный документ находится в данном предприятии, учреждении, организации.Вы получили выписку по счету на какой счет лучше всего подавать исполнительный лист?Мы советуем на тот, что открыт позже всего. Можно позвонить бухгалтеру должника и попросить выставить счет на те или иные услуги. Реквизиты, указанные в счете, скорее всего будут говорить о том, что это живой счет должника.Юридическая компания «Силкин и партнеры» поможет взыскать долг.

Не получили деньги значит не платите!

Выгодно и надежно, подробнее

Еще статьи:

  1. (неофициальный сайт, обидно, но другого нет) С 1947 года на территории Российской Федерации функционировала специализированная адвокатура, которая осуществляла свою деятельность в системе специальных судов и […]
  2. Досрочная пенсия для женщин в 2020-2020 годах Пенсионным законодательством предусмотрено право на досрочный выход на пенсию (так называемую льготную пенсию) для отдельных категорий граждан соответственно для женщин в […]
  3. Отдел судебных приставов по Первомайскому району г. Кирова Кировской области Адрес: 610000, Россия, г. Киров, ул. Московская, 57, Время работы: Пн с 08.30 до 10.30, Чт с 15.00 до 17.00 Телефон для справок: […]
  4. Образец приказа об изменении должностного оклада работникам Факт изменения должностного оклада волнует каждого работника. Одни такую смену предвкушают, других она пугает и смущает. Но в любой ситуации каждому […]
  5. На улице Буренина начался снос павильона. Владелец нарушал закон о торговле алкоголем В Красногвардейском районе на улице Буренина начались работы по сносу торгового павильона. Договор аренды земельного участка […]
  6. Детский сад №34 «Светлячок» Методического обеспечения программы «ОТ РОЖДЕНИЯ ДО ШКОЛЫ» Веракса А. Н. Индивидуальная психологическая диагностика ребенка 5-7лет.-М.: Мозаи-ка-Синтез, 2008 Веракса Н. Е., Веракса А. […]

Ходатайство об истребовании сведений из банка

Ходатайство об истребовании договоров банковского вклада

Истец: ______________________ Адрес: _____________________ Ответчики: 1.Открытое акционерное общество Инвестиционный акционерный банк «____________» Адрес: ________________________ 2.Агентство по страхованию вкладов Адрес: ________________________ ХОДАТАЙСТВО об истребовании доказательств В производстве Тверского районного суда города Москвы находится гражданское дело по иску _____________ к ОАО ИБ «__________» и Агентству по страхованию вкладов.

В целях полного и всестороннего рассмотрения дела, Истец считает необходимым ходатайствовать перед судом об истребовании у Ответчика № __ полного пакета договоров банковского вклада когда-либо заключенных между Истцом и Ответчиком № __, а так же, выписки о движении денежных средств по следующим счетам Истца: — № __________________; — № __________________.

Так, в соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений. В соответствии со ст. 57 ГПК РФ доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства.

Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. На основании изложенного и руководствуясь ст.

35, 55, 56, 69 ГПК РФ 1. Истребовать у Ответчика № __ – ОАО Инвестиционный банк «____________» все, заключенным между ним и Истцом договоры банковского вклада; 2. Истребовать у Ответчика № __ – ОАО Инвестиционный банк «____________» выписки о движении денежных средств по следующим счетам Истца: — № _________________; — № _________________. Приложение: 1. Копии настоящего ходатайства по числу лиц, участвующих в деле; « »______________2014 г.

______________________________________

Разновидности и образцы составления: 5 вариантов

Поскольку информацию можно запрашивать у разных представителей и по разным поводам, разновидностей образца письма-запроса существует не менее 5. Они классифицируются по разным основаниям – в зависимости от адресата (налоговая, банк, орган власти) или в зависимости от сути просьбы (уточнение информации об условиях договора, запрос на получение копий документов и т.п.). Далее рассмотрены наиболее распространенные виды.

Запрос и порядок получения

Итак, мы знаем теперь, что документ действительно необходим во множестве ситуаций. Знать, как его заполучить, может быть крайне важно. Разберёмся в порядке оформления запроса, перечне документации, обращении и других моментах процедуры.

Здесь есть 4 этапа:

  1. составление заявления;
  2. обращение в Федеральную налоговую службу;
  3. ожидание выдачи.
  4. сбор и подготовка документов;

Рассмотрим каждый пункт в отдельности.

Тайна банковских операций

Законодательство России требует, чтобы кредитные организации, обслуживающие клиентов, сохраняли банковскую тайну. Банки, МФО и т.п. защищают информацию об открытых счетах, историю движений по ним, а также иные сведения, получаемые от клиента.

Однако ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» гласит, что выписки по истории операций и наличии счетов могут быть выданы не только самим клиентам, но и другим организациям, в список которых входят:

  1. ФСС;
  2. ПФР;
  3. Счетная Палата;
  4. кредитные бюро;
  5. ФССП;
  6. налоговые органы;
  7. представители органов предварительного следствия (при определенных условиях);
  8. должностные лица, если это дозволено законодательными актами.
  9. суды (в т.ч. арбитражные);

Значит ли это, что получить данные о наличии у гражданина в банке конкретных сумм легко? Это совсем не так: ст. 857 ГПК РФ указывает, что раскрытие информации возможно строго в тех случаях, что предусмотрены законом.

Банк по требованию суда должен представить информацию о счетах алиментщика

Александр Селютин, адвокат, управляющий партнер юридической фирмы «Селютин и партнеры» Вопрос от читательницы Клерк.Ру Анны (г. Херсон)Банк может не выдать информацию по запросу суда о движении денежных средств по зарплатной карте (лица достигнувшего 21 год но продолжающего обучение) по поводу алиментов?

В соответствии со ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, а при наличии согласия прокурора — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве. В соответствии со ст. 857 Гражданского Кодекса Российской Федерации сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть представлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть представлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.

В настоящее время законодательно установлен определенный круг органов, имеющих право на получение справок по операциям и счетам клиентов, помимо самих владельцев счета, в который входят суды и арбитражные суды (судьи). В соответствии со ст. 64 Гражданского процессуального кодекса, суд (арбитражный суд) при необходимости может выдать лицу, участвующему в деле, запрос для получения письменного доказательства, в том числе сведений, составляющих банковскую тайну. Кредитное учреждение при получении запроса суда (арбитражного суда) обязано направить сведения, указанные в запросе, непосредственно в суд или выдать их на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для передачи в суд.

Гражданским процессуальным кодексом предусмотрена ответственность должностных лиц за непредставление письменного доказательства по причине, признанной судом неуважительной, в виде штрафа, в размере до пятидесяти установленных минимальных размеров оплаты труда, а в случае неисполнения повторного и последующих требований суда – штрафа в размере до ста установленных законом минимальных размеров оплаты труда. В соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом в случае неисполнения обязанности представить истребуемое доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, на кредитное учреждение может быть наложен штраф в размере до двухсот установленных федеральным законом минимальных размеров оплаты труда.

Наложение штрафа не освобождает соответствующих должностных лиц от обязанности представления требуемого судом (арбитражным судом) письменного доказательства.Получить персональную консультацию Александра Селютина в режиме онлайн очень просто — нужно заполнить .

Ежедневно будут выбираться несколько наиболее интересных вопросов, ответы на которые вы сможете прочесть в консультациях специалиста.

  1. , адвокат, управляющий партнер Юридической фирмы

«».

Рубрики: Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера».

Все для бухгалтера. Пора завести блог на Клерк.ру Блог компании на «Клерке» — это ваш новый инструмент, чтобы рассказать о себе. Публикуйте любой контент про вашу компанию.

Каждый банк сталкивается с проблемами взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам предоставления информации, которая составляет банковскую тайну.

// . Специально для Банкир.Ру

Каждый банк в процессе своей деятельности сталкивается с проблемами взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам предоставления в том или ином виде информации, которая в соответствии со ст.

857 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ), ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее по тексту – Закон) составляет банковскую тайну. Понятие банковской тайны раскрывается ГК РФ и включает в себя тайну банковского счета (вклада), операций по ним, а также сведений о клиенте.
Понятие банковской тайны раскрывается ГК РФ и включает в себя тайну банковского счета (вклада), операций по ним, а также сведений о клиенте. Несколько сужено понятие банковской тайны Законом.

Он относит к таковой только сведения об операциях, счетах (вкладах) клиентов и корреспондентов банка. Таким образом, ГК и Закон (в совокупности) к банковской тайне относят любые сведения о счетах (вкладах), об операциях по ним, а равно как и любые сведения о клиенте, ставшие известными банку в рамках договора банковского счета (вклада). Правоохранительные органы (к каковым в данной работе автор относит органы предварительного следствия; органы внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений) зачастую обращаются в банки с запросами о представлении сведений о движении денежных средств по счетам клиентов, о представлении информации о лицах, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о представлении документов (их копий), содержащихся в сформированном юридическом деле клиента, о предоставлении персональных данных лиц, снимавших наличные денежные средства со счетов, о предоставлении платежных документов (их копий).

Все запросы условно можно разделить на три группы: 1) о предоставлении информации об операциях и счетах, а также иной информации, ставшей известной банку в рамках договора банковского счета (вклада); 2) о предоставлении документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада); 3) о предоставлении копий документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада).

Зачастую электронные правовые поисковые системы («Гарант», «КонсультантПлюс» и т.п.) не содержат конкретной правоприменительной практики по вопросам правомерности предоставления или не предоставления указанной выше информации. В связи с чем единая правоприменительная практика при взаимодействии банков и правоохранительных органов, не смотря на длительность существования норм о банковской тайне ГК и Закона, отсутствует.

Попытаемся разобрать каждый вид запроса правоохранительных органов о предоставлении информации. Чтобы привести в соответствие полномочия органов предварительного следствия и органов внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений, необходимо обратить внимание на то, что при направлении запросов последними не требуется каких-либо дополнительных «формальных» реквизитов, за исключением того, что запрашиваемая информация относится к юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. В свою очередь для «легализации» запроса органа предварительного следствия необходимы два дополнительных формальных реквизита, одним из которых является направление запроса по конкретному возбужденному уголовному делу (что подразумевает ссылку на него в запросе), а вторым – согласие прокурора.

В случае отсутствия этих «формальных» реквизитов запрос не может быть принят к исполнению банком и должен быть оставлен без исполнения со ссылкой на несоблюдение правоохранительным органом требования ст. 26 Закона и отсутствие у Банка оснований для предоставления сведений, содержащих банковскую тайну.

При соблюдении «формальных» реквизитов запрос должен быть принят к исполнению, с учетом следующей специфики. Запросы правоохранительных органов об операциях и счетах, а также иной информации, ставшей известной банку в рамках договора банковского счета (вклада).

Для удобства изложения в данной работе условно ограничимся сведениями о движении денежных средств по счету клиента. Данные запросы в силу прямого указания ст.

26 Закона подлежат безусловному исполнению. При предоставлении подобной информации основное количество спорных вопросов между банками и правоохранительными органами возникает при определении объема предоставляемой информации.

Как правило, правоохранительные органы в своих запросах указывают на необходимость предоставления сведений о движении денежных средств по счетам клиента с указанием наименования, номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой назначения платежа.

Закон, указывая на обязательность предоставления справок по операциям и счетам клиентов, прямо не оговаривает их содержание и объем предоставляемой информации.

Однако, поскольку все вышеперечисленные сведения являются обязательными реквизитами платежных документов, на наш взгляд, у банка отсутствуют правовые основания для отказа в предоставлении подобной информации либо ее сокрытии. Это также можно отнести и к необходимости предоставления сведений о лицах, снимавших наличные денежные средства с расчетных счетов по чекам.

Из правоприменительной практики можно проиллюстрировать такой пример. В банк поступил запрос за подписью следователя регионального УВД со ссылкой на конкретное расследуемое уголовное дело и с согласием прокурора о необходимости предоставления сведений о движении денежных средств по счету клиента с указанием наименования, номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой назначения платежа. В силу ограниченных возможностей программного обеспечения в данный момент для банка было невозможно сформировать выписку по счету клиента с указанием всех необходимых реквизитов.

Выписка по счету была предоставлена правоохранительному органу в ограниченном виде. В отношении должностного лица, подписавшего ответ на запрос, был составлен протокол об административном правонарушении по ст. 19.7 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации (далее по тексту – КоАП РФ) и вменено правонарушение в виде предоставления должностному лицу сведений (информации) в неполном объеме.

Решением мирового судьи должностное лицо было привлечено к административной ответственности. Дальнейшее обжалование указанного решения результатов не принесло. 2. Запросы правоохранительных органов о предоставлении документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада).

Статьей 26 Закона предусмотрена обязанность кредитной организации выдавать справки по операциям и счетам юридических лиц. При этом Законом не предусмотрена возможность выдачи кредитной организацией по запросам правоохранительных органов каких-либо документов.

Согласно ст. 86 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – УПК РФ) собирание доказательств следователем осуществляется в ходе уголовного судопроизводства путем производства следственных и иных процессуальных действий, предусмотренных УПК РФ. В силу ст. 183 УПК РФ изъятие определенных документов, имеющих значение для уголовного дела, признается выемкой. В соответствии со ст. 29 и ст.

183 УПК РФ решение о производстве выемки документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях, в том числе об операциях и счетах юридических лиц, правомочен принимать только суд.

Необходимость вынесения судебного решения при производстве выемки подтвердил и Конституционный суд в своем Определении от 19 января 2005 года № 10-О

«По жалобе открытого акционерного общества «Универсальный коммерческий банк «ЭРА»

на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи 182 УПК РФ», указав, что в целях защиты прав и законных интересов граждан и юридических лиц в связи с нарушением режима банковской тайны УПК РФ устанавливает в п. 7 ч. 2 ст. 29 и ч. 4 ст. 183, что соответствующие процессуальные действия осуществляются следователем на основании судебного решения с соблюдением предписаний ст. 165 УПК РФ. 3. Запросы правоохранительных органов о предоставлении копий документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета (вклада).

Нередки случаи, когда правоохранительные органы, не желая (или не имея возможности) получить решения суда на производство выемки документов, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, а может быть и просто по незнанию законодательства, направляют в банк запросы с требованиями о предоставлении именно копий таких документов. При этом правоохранительные органы зачастую устно мотивируют необходимость исполнения данных запросов тем, что Законом не предусмотрено конкретное содержание справки по операциям и счетам клиента, следовательно, они могут сами определить ее форму, а копия документа (причем обязательно заверенная банком) это не сам документ, а такая «форма справки», приемлемая и удобная для них. На наш взгляд подобные запросы не подлежат исполнению по следующим основаниям.

Во-первых, копии документов, в силу ст. 74, 75 и ст. 84 УПК РФ не являются доказательствами по уголовному делу, к материалам дела должны приобщаться подлинники документов. При этом доказательства, полученные с нарушением требований УПК РФ, являются недопустимыми, не могут быть положены в основу обвинения, а также использоваться для доказывания любого из обстоятельств, предусмотренных ст.

73 УПК РФ. Во-вторых, как уголовно-процессуальное законодательство, так и гражданское и специальное банковское, конкретизирующее понятие

«документы, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну»

, законодательство связывают необходимость получения судебного решения при раскрытии данных сведений не с формой, а с содержанием соответствующих документов. В силу чего положения Определения Конституционного суда от 19.01.2005 года № 10-О подлежат применению как в отношении подлинников документов, содержащих сведения, составляющих банковскую тайну, так и в отношении копий таких документов.

Из практики можно привести следующий пример.

Следователь УВД города направил в банк запрос о необходимости предоставления заверенных копий платежных поручений клиента на перечисление определенных сумм.

Банком было отказано в предоставлении копий таких документов. Следователь, с согласия прокурора, обратился повторно с запросом копий документов, подчеркнув в запросе, что представление копий документов не может быть приравнено к представлению их подлинников, в связи с чем решения суда о производстве выемки в данном случае не требуется.

В случае не исполнения запроса было обещано применить к банку меры административной ответственности.

Банк, расценив действия следователя как не соответствующие положениям Закона и УПК РФ, обжаловал их в прокуратуру. Прокуратура дала четкий ответ, что документы, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну, независимо от того подлинники это или копии, могут быть получены следователем от банка только на основании решения суда о производстве выемки.

В отношении следователя прокуратурой вынесено представление о привлечении его к дисциплинарной ответственности за нарушение уголовно-процессуального законодательства при расследовании уголовного дела.

Аналогичной позиции придерживаются и специалисты Управления правового обеспечения банковской деятельности Центрального банка Российской Федерации. На практике всегда лучше индивидуально подходить к возможности раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, правоохранительным органам.

С одной стороны банку и его должностным лицам за не предоставление информации законно затребованной правоохранительным органом грозит административная ответственность. С другой стороны, согласно ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» за разглашение банковской тайны кредитная организация, а также ее должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законодательством.

Так предусмотрена уголовная ответственность (ст.

183 УК РФ), а так же административная ответственность (ст. 13.14 КоАП РФ) за разглашение сведений, составляющих банковскую тайну.

ГК РФ устанавливает, что в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков (п.

3 ст. 857 ГК РФ). Так же ст. 74 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний, Банк России имеет право взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала, предусмотренного для банка, или ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев, либо отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. Оценить: 6 4

Законодательство РФ о запрете пользования денежными средствами

Арест суммы на банковском счету – одна из мер, выполняемая судебными приставами для обеспечения решения суда, удовлетворения гражданского иска.

Об этом говорится в ФЗ «Об исполнительном производстве» и ст. 90 АПК РФ, регулируются условия ст. 139 и 140 ГПК РФ, Заявитель может оформить заявление о наложении ареста на банковский счет должника в любое время, пока рассматривается дело.

Действия банка, предоставляющего услуги ответчику, зависят от судебного исполнителя – как только он отправляет постановление суда о наложении ареста на счет, следует незамедлительно остановить расходные операции на нем в пределах установленной суммы. В конце судебного процесса, если иск удовлетворен, происходит снятие денег в пользу истца.

В противном случае судебным приставом снимается запрет на расход денег должником. Судебная практика показывает, что остаются без рассмотрения в 87% случаев, причина – в неправильном оформлении требования или недостаточная осведомленность истца о проблемах ответчика.

Срок исполнения исполнительного листа банком

Кредитная организация исполняет предписания, содержащиеся в ИЛ, незамедлительно.

Уведомить взыскателя о проведенных действиях банк должен в течение 3 дней с момента исполнения таких требований (п.

5 ст. 70 закона № 229-ФЗ). При этом передача указанной информации по телефону недопустима (ст. 26 ФЗ «О банках и банковский деятельности» от 02.12.1990 № 395-I), т. к. может повлечь разглашение информации, являющейся банковской тайной.

Кредитная организация за неисполнение судебного акта может быть привлечена к ответственности в рамках ст. 332 Арбитражного процессуального кодекса (см. ответ на 2-й вопрос раздела

«Разъяснения по вопросам, возникающим в судебной практике»

Обзора ВС РФ от 15.11.2017 № 4).

По исполнении документ возвращается взыскателю с отметкой об исполнении и его сроке, либо с указанием взысканной суммы, если все взыскать не удалось (см.

п. 10.1 закона № 229-ФЗ). ИЛ может быть отозван взыскателем или его представителем посредством подачи заявления (подп.

1 п. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ). Такое заявление составляется в свободной форме, но в нем должны быть указаны:

  1. просьбу вернуть исполнительный лист, а также способ его возврата
  2. наименования должника и взыскателя;
  3. реквизиты исполнительного документа;
  4. название органа, вынесшего решение о принудительном исполнении требований;
  5. размер взыскиваемых денежных средств;

Образец заявления на отзыв исполнительного листа из банка можно скачать по ссылке: .