Как это делаем мы


Вам достаточно подготовить базовые документы. Остальным займутся наши специалисты.При необходимости мы сделаем запросы в государственные органы, предоставим нотариуса. Наиболее важные этапы:

  1. анализ удобных вариантов компенсации. Не все хотят ждать завершения расчетного года для получения вычета. Многим размер зарплаты не позволяет набрать налогов на всю компенсацию за 12 месяцев. Мы поможем выбрать наиболее подходящий и выгодный вариант;
  2. правильная формулировка всех заявлений;
  3. точное заполнение 3-НДФЛ;
  4. проверка всех документов на соответствие требованиям конкретной налоговой инспекции. Как правило, достаточно максимально полного комплекта.

Документы для вычета по ипотечным процентам

Налоговая инспекция сначала возвращает деньги за налоговый вычет и только потом можно подавать документы на получение вычета по ипотечным процентам.

Если вам известно, что в этом году уже точно получите остаток налогового вычета, вместе с документами на налоговый вычет можно дополнительно подать документы и на вычет по процентам по ипотеке. Вычет по ипотеке также выплачивается каждый год, поэтому и документы нужно подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

  1. Все документы как за налоговый вычет;
  2. График погашения кредита (оригинал и копия); Обычно данный график входит в ипотечный договор, или идет отдельным документом.
  3. Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки за год или несколько лет (оригиналы и копии); Обычно это чеки, квитанции или банковские выписки. По закону достаточно справки об уплаченных процентах, и данные документы необязательны. Но налоговые инспекторы все равно обязательно их потребуют.
  4. Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
  5. Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал); Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей. Некоторые банки выдают справку бесплатно в день обращения или через несколько дней. Но есть и такие банки, которые выдают ее бесплатно, но нужно ждать примерно месяц. Если хотите получить быстрее, нужно заплатить. Цена зависит от политики банка.

Если у Вас есть вопросы, можете бесплатно проконсультироваться ↓. Задайте свой вопрос в форму ниже или в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана.

Или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных): 8 (499) 938-45-06 — Москва и обл.; 8 (812) 425-64-92 — Санкт-Петербург и обл.; 8 (800) 350-29-86 — все регионы РФ. 50 комментариев Показать остальные комментарии Об авторе Меня зовут Афанасьева Марина Дмитриевна.

Я 4 года работала налоговым инспектором. Теперь помогаю людям получить налоговые вычеты — консультирую, заполняю декларации 3-НДФЛ, собираю справки и подаю все это в налоговую инспекцию. Проекту Проживем.com требовался автор статей по теме налогов. В марте 2020 года пригласили меня писать об этом.Подпишитесь на рассылкуСвежие комментарии © 2013-2020 Prozhivem.Com.

В марте 2020 года пригласили меня писать об этом.Подпишитесь на рассылкуСвежие комментарии © 2013-2020 Prozhivem.Com.

Все права защищены. Копирование материалов с сайта разрешено лишь с указанием активной гиперссылки на страницу-источник.Пользовательское соглашение Согласие на обработку ПД Мы в социальных сетях

Пакет документов для возврата НДФЛ: имущественный вычет – приобретение земельного участка

  • Заявление на возврат НДФЛ.
  • Копия ИНН.
  • Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительной пропиской).
  • Копия свидетельства о праве собственности на объект недвижимости, который построен на земельном участке.
  • Заполненная 3-НДФЛ на вычет по строительству.
  • Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявление на возврат НДФЛ за 2020 год, то справка необходима именно за 2020 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год не нужно);
  • Копия свидетельства о праве собственности на земельный участок.
  • Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств за земельный участок и на расходы по строительству жилого дома.

Документы для оформления налогового вычета за жилье

Как получить вычет в виде наличных выплат от своего работодателя?

Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно и без обращения в налоговую инспекцию. А точнее вам придется обратиться туда только один раз с целью подтвердить ваше право на налоговый вычет.

Для этого от вас потребуется подготовить копии всех документов, описанных выше и заполнить заявление

«о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественных налоговых вычетов»

, бланк которого вы можете скачать ниже.

Скачать . После получения письменного уведомления из налоговой инспекции, подтверждающего ваше право на вычет (обычно на рассмотрение заявки и подготовку решения у налоговиков уходит около 30 дней) вам необходимо обратиться к своему непосредственному работодателю и предоставить ему это уведомление о праве получения налогового вычета. С месяца предоставления вами такого уведомления, бухгалтерия должна начислять вам зарплату без вычета подоходного налога. О том, как это правильно сделать, вас бесплатно проконсультирует наш дежурный юрист.

Просто задайте ему соответствующий вопрос во всплывающей форме и дождитесь ответа.

Также если у вас остались какие-то пробелы в понимании своих прав и необходимых действий для возврата подоходного налога после покупки квартиры, то наши специалисты бесплатно проконсультируют вас в режиме онлайн.

Периоды возврата налога

Получить вычет можно не только за предыдущие года, но и за предстоящие.

Получение налога за предшествующие года ограничено сроком в три года, для пенсионеров он может быть увеличен до четырех лет.

Например, в 2015 году была приобретена жилая недвижимость, общей стоимость в 2,5 млн. рублей. Подать документы на возврат налога можно в 2016 году. При этом не стоит забывать по максимальный размер, с которого будет произведен вычет – 2 млн. рублей, то есть 260 000 рублей. Официальный заработок за 2015 год составил в месяц 30 000 рублей.
Официальный заработок за 2015 год составил в месяц 30 000 рублей.

30 000 умножается на 13 % и получается сумма НДФЛ в размере 3 900 рублей. Эта сумма умножается на количество месяцев в году и получается 46 800 рублей, то есть размер НДФЛ за год. Такая сумма будет возращена за 2015 год.

Получается, что не вся сумма будет выбрана.

260 000 – 46 800 = 213 200 рублей. Если гражданин продолжит работать официально, то он сможет забрать эту сумму в последующие годы либо, заявив об их возврате за предыдущие годы, то есть за 2013 и 2014.

Конечно, при условии, что за эти годы с него удерживался подоходный налог.

Документы для получения вычета по процентам

  1. Декларация по форме 3-НДФЛ.
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет
  1. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. Копия паспорта.
  1. Копия свидетельства ИНН.
  1. Копия договора купли продажи квартиры
  1. Копия Свидетельства о регистрации права собственности на квартиру
  1. Копия передаточного акта при купле продажи квартиры
  1. Копия расписки о получении денег.
  1. Кредитный договор купли продажи квартиры
  1. Кредитный договор купли продажи квартиры
  1. Справка из банка по уплаченным процентам за отчетный год

Список документов для получения социального вычета за лечение

  1. Декларация по форме 3-НДФЛ
  1. Копия лицензии медицинской организации на осуществление медицинской деятельности
  1. Документы подтверждающие стоимость лечения или приобретения медикаментов (справка из медицинского учреждения об оплате медицинских услуг для представления в налоговый орган РФ, кассовые чеки, договора на медицинское обслуживание)
  1. Копия паспорта
  1. Копия свидетельства ИНН
  1. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет

Список документов для получения социального вычета за обучение

  1. Декларация по форме 3-НДФЛ
  1. Копия паспорта
  1. Копия свидетельства рождения ребенка( в случае если получаем вычет за ребенка)
  1. Документы подтверждающие факт опекунства или попечительства(в случае опекунства)
  1. Копия свидетельства ИНН
  1. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  1. Договор с образовательного учреждения
  1. Лицензия учреждения на оказание образовательных услуг
  1. Платежные документы, подтверждающие оплату за обучение, в которых должны быть указаны данные человека оплатившего обучение
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
  1. Заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет

Необходимые документы для составления налоговой декларации при продаже автомобиля

  1. Заявление на предоставление вычета по форме налогового органа;
  1. Паспорт физического лица, получившего доход от продажи автомобиля;
  1. ИНН физического лица, получившего доход от продажи автомобиля;
  1. ПТС проданного транспортного средства;
  1. Договор купли-продажи на покупку и продажу проданного автотранспортного средства;
  1. Расписка о получении денежной суммы, при продаже авто от физического (юридического) лица.

Документы для составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам

  1. Копия паспорта
  1. Копия свидетельства ИНН
  1. Копия договора купли продажи ценных бумаг
  1. Платежные поручения на покупку ценных бумаг

Перечень необходимых документов для составления декларации 3-НДФЛ для иностранцев

  1. Паспорт иностранного физического лица, получившего доход;
  1. Справки 2-НДФЛ на физическое лицо, получившее доход;
  1. Для подтверждения статуса резидента/нерезидента необходимо предоставить таблицу с днями выезда за границу.

Перечень необходимых документов для заполнения декларации 3-НДФЛ для ИП

  1. банковская выписка за весь календарный отчетный год;
  1. книгу доходов и расходов за аналогичный период;
  1. платежные поручения на сумму авансовых платежей по данному налогу, уплаченных в течении отчетного года.

Подготовка документов с помощью сервиса «Верни Налог»

Cервис «Верни Налог» поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета, отвечая на простые вопросы.

В дополнение он также предоставит Вам подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы, а в случае любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Как получить налоговый вычет за квартиру: краткая инструкция

  • Подготовьте документы по списку из статьи: сделайте копии и сканы, держите под рукой оригиналы.
  • Ждите денег на счет или заберите уведомление и отнесите его на работу.
  • Разберитесь в нюансах своей ситуации. Ссылки на разборы частных случаев есть в статье.
  • Выберите способ получения вычета: в налоговой или у работодателя.
  • Следите за остатком вычета, чтобы в следующем году забрать еще часть НДФЛ.
  • Проверьте все условия для вычета. Получить налоговый вычет можно только при соблюдении всех требований.
  • Отправьте документы в налоговую: лично, почтой или через личный кабинет налогоплательщика.
  • Заполните декларацию 3-НДФЛ или заявление для уведомления.

Как получить вычет?

Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: .

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись нашим сервисом.

Он поможет оформить декларацию 3-НДФЛ и другие документы на вычет за 15-20 минут, а также даст подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы. В случае возникновения любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

Если дом не приобретен, а построен


За строительство тоже можно получить налоговую льготу, но понадобятся подтверждающие документы: договоры, чеки, квитанции.К налоговому вычету принимают следующие расходы:

  • Строительные и отделочные работы.
  • Приобретение земельного участка для строительства жилого дома при условии, что дом построен и зарегистрирован в Росреестре.
  • Покупка строительных и отделочных материалов.
  • Подключение к электросетям, водоснабжению, газопроводу и канализации.
  • Разработка проектной и сметной документации.

Что делать?

06.09.18

Документы, подтверждающие расходы

Оформление любых налоговых вычетов возможно, только если претендент понес реальные денежные расходы.

Т.е. жилье не было подарено или получено в порядке наследования. Плюс, если рассрочки по внесению платежей оформлялись, на момент составления заявления они все должны быть погашены.
Чтобы подтвердить факт передачи денежных средств, заявителем могут быть представлены следующие документы:

  • Расписка. Желательно составленная от руки. Заверять ее у нотариуса не обязательно. В документ должна быть внесена переданная денежная сумма цифрами и прописью, указано место и время передачи денег и сведения о продавце и покупателе (ФИО, данные общегражданских паспортов и адреса проживания).
  • Любые банковские платежные документы. Это могут быть выписки, чеки и пр.
  • Счета фактуры потребуются, если дом был построен или средства расходовались на реконструкцию (ремонт).

В качестве подтверждения может быть учтен и договор купли-продажи, если в нем указана точная сумма и зафиксирован факт ее передачи от покупателя продавцу.

Получение налогового вычета

5 июля 2020, 13:00Практически любой гражданин РФ имеет право получить налоговый вычет за покупку жилья.

Неважно — была куплена недвижимость на собственные средства или в ипотеку.

Главное — чтобы вы платили налоги в России.

Именно какую-то часть ваших налогов и готово вернуть государство в качестве вычета. Рассказываем, сколько, когда и как вы можете получить.Сколько можно получить Зависит от того, когда была приобретена квартира.Приобрели после 1 января 2014 года.

Вернуть можно 13% от стоимости жилья и ещё 13% от уплаченных процентов по ипотеке. По закону, лимит вычета составляет 2 млн рублей для стоимости квартиры и 3 млн рублей — для процентов по ипотеке.Вы получите: максимум 260 тысяч рублей вычета за покупку жилья (неважно — приобретали вы его на собственные средства или в ипотеку) и максимум 390 тысяч рублей за уплаченные проценты по ипотеке.Вычет может получить каждый из собственников жилья.

Например, если супруги покупают квартиру стоимостью более 4 млн рублей в совместную собственность, они могут вернуть 520 000 рублей за покупку квартиры (по 260 тысяч рублей каждый) и до 780 000 рублей за уплаченные проценты по ипотеке (по 390 тысяч рублей каждый).Максимальная сумма вычета на семью для квартиры, приобретённой после 1 января 2014 года: 1 300 000 рублей.Если недвижимость стоила дешевле 2 млн рублей, то компенсация рассчитывается в размере 13% от стоимости квартиры. Остаток полагающейся компенсации можно получить при покупке следующего жилья.Приобрели до 1 января 2014 года. Можно вернуть 13% за покупку квартиры и 13% от уплаченных процентов по ипотеке.

Лимит для расчёта вычета за покупку — 2 млн рублей.

Размер вычета за проценты по ипотеке в этом случае не ограничен. Если выплатили больше 3 млн — вернут налог с этой суммы.Если квартира стоила дешевле 2 млн, неиспользованный остаток вычета нельзя вернуть при покупке другого жилья.

Каждый из супругов имеет право получить налоговый вычет за покупку, при этом лимит для расчёта вычета будет «общий» — 2 млн.

Если жильё приобреталось в равнодолевую собственность (то есть 50% на 50%), каждый из супругов сможет запросить вычет только с 1 млн и получить 130 000 рублей.Максимальная сумма вычета (для одного человека и для семьи) для квартиры, приобретённой до 1 января 2014 года:260 000 рублей + 13% от суммы уплаченных процентов по ипотеке.Кто может получить вычетВычет может получить любой гражданин России, который платил налоги в бюджет.

Если вам каким-то образом удалось этого избежать, то на налоговый вычет вы рассчитывать не сможете.Вы можете рассчитывать на вычет:

  1. если вы приобретаете жильё на имя своего несовершеннолетнего ребёнка и имеете официальный доход, с которого платите 13% НДФЛ.
  2. если имеете официальный доход, с которого платите 13% НДФЛ ( можно уточнить, облагается ли вид вашей деятельности НДФЛ), при этом индивидуальные предприниматели, которые платят другой налог, вычет получить не могут;
  3. если вы пенсионер и кроме пенсии ежемесячно получаете официальный доход, облагаемый по ставке 13% НДФЛ (например, сдаёте недвижимость и платите налоги);

Если вы купили квартиру до выхода в декретный отпуск, налоговый вычет можно оформить, исходя из суммы доходов до декрета, а оставшиеся деньги вернуть после выхода на работу. Как можно получить Получить налоговый вычет можно через налоговую инспекцию или через работодателя.

Право на вычет через работодателя вы можете заявить сразу после покупки квартиры, не дожидаясь окончания календарного года. Работодатель в этом случае не будет удерживать из вашей зарплаты налог 13%. Если до конца года сумма вычета не будет выплачена полностью (что более чем вероятно), на следующий год придётся повторить процедуру.

И так до тех пор, пока вы не получите компенсацию полностью.Если вы решите получать вычет через налоговую, необходимо дождаться конца календарного года, чтобы заявить о своём праве на вычет. Налоги можно вернуть за предыдущий год или за предыдущие 3 года (в зависимости от того, когда вы купили квартиру — в прошлом году или раньше).

Получить можно сразу всю сумму вычетов — и за покупку квартиры, и за выплаченные проценты, если с вашего официального дохода уже была уплачена соответствующая сумма налога в бюджет. Если нет — вы можете сначала вернуть вычет за покупку жилья, а потом — за уплаченные проценты по ипотеке.Процедуру придётся повторять каждый год, до полной выплаты компенсаций по обоим вычетам. Какие документы нужно собратьДля получения налогового вычета нужно собрать пакет документов, в который входят:

  • Форма 2-НДФЛ, которую нужно получить у работодателя (можно у нескольких) за каждый календарный год, за который вы планируете получить возврат налога. В налоговую подаётся оригинал.
  • ИНН и копия паспорта (основная страница и страница с регистрацией).
  • Копии документов, подтверждающих ваше право на собственность:
  • . Нужна только для получения вычета через налоговую. Подать нужно оригинал, но для себя лучше сделать копию и попросить налогового инспектора поставить отметку о приёме документа. Образец заполнения декларации вы можете посмотреть. Есть платные программы, которые помогают сформировать декларацию автоматически.
  1. договор о покупке квартиры;
  2. свидетельство о государственной регистрации права на квартиру (если есть) или выписка из ЕГРН;
  3. акт приёма-передачи квартиры (обязателен, если вы заявляете налоговый вычет за новостройку);
  4. если у вас ипотека, понадобится также кредитный договор, график погашения кредита и отчёт об уплаченных процентах за пользование кредитом.

5.

Копии платёжных документов:

  1. Если вы купили квартиру на собственные средства, понадобятся квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки. Если вы рассчитывались наличными, нужны расписки о получении денежных средств.
  2. В случае с ипотекой соберите документы, подтверждающие факт выплаты процентов по кредиту (выписки из банка либо квитанции к приходно-кассовым ордерам при внесении наличных на счёт).

Как получить вычет через работодателяЕсли вы хотите получать выплаты через работодателя, в налоговую инспекцию всё равно придётся сходить: написать заявление на выдачу уведомления о налоговом вычете для работодателя и потом забрать оригинал уведомления.Для получения уведомления необходимо собрать пакет документов (список см.

выше). С ним нужно прийти в налоговую инспекцию по месту жительства и написать заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет. Образец заявления можно найти. В течение одного месяца ИФНС выдаст вам уведомление о праве на имущественный вычет.

С ним вы идёте к работодателю и пишете заявление на получение налогового вычета.После оформления всех необходимых бумаг работодатель перестанет удерживать налог 13% с вашей зарплаты до конца календарного года.

Если за это время вам не выплатят вычет полностью, то в новом году нужно будет оформить новое уведомление в налоговой. И так до тех пор, пока вы не получите компенсацию полностью.Как получить вычет через налоговую инспекциюЕсли вы возвращаете налоги через инспекцию, то, помимо приведённого выше списка документов, вам понадобятся:

  1. Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке до 01.01.2014. Если квартира была приобретена в браке после 01.01.2014, то заявление о распределении вычета нужно только для жилья стоимостью менее 4 млн рублей.
  2. Если вы оформляете налоговый вычет на имя ребёнка, нужно также приготовить копию его свидетельства о рождении.
  3. Заявление на возврат налогов за имущественный вычет. Для заполнения заявления вам потребуются реквизиты банковского счёта, на который будут переводить вычет.

Помните: несмотря на то, что вы сдаёте копии документов, все оригиналы должны быть при вас.

Вы можете отправить пакет документов в налоговую заказным ценным письмом с уведомлением через почту РФ (обязательно с описью об отправке) или в электронном виде в личном кабинете налогоплательщика.Налоговая инспекция проверяет документы 3 месяца. В процессе проверки документов вас могут вызвать в налоговую для уточнений либо сверки оригиналов, но это бывает крайне редко.

В случае положительного результата проверки документы передаются из камерального отдела в отдел урегулирования задолженности для перечисления налога. Далее на расчётный счёт, который вы указали, переведут деньги за весь период, для которого рассчитывается вычет.

По закону перевод занимает 1 календарный месяц с момента окончания проверки.Если же по каким-то причинам в результате проверки получен отказ в вычете, то налоговый орган обязан соблюдать письменную процедуру такого отказа: в течение 10 дней после проверки выслать по почте РФ либо лично вручить акт по результатам налоговой проверки с обоснованием отказа в вычете.Когда могут отказать в возврате налогового вычетаПосмотрите, не попадёт ли ваш случай в эти категории:

  1. если вы ранее использовали свое право на налоговый вычет либо его часть (получили частичную компенсацию за жильё, приобретённое до 01.01.2014 года);
  2. если вы приобрели объект недвижимости, на который не предоставляется налоговый вычет (например, купили жилое помещение, а не жилой дом, или апартаменты, а не квартиру).
  3. если жильё за вас оплатил работодатель;
  4. если вы приобрели квартиру по государственной программе социальной поддержки без использования собственных средств;
  5. если вы приобрели жильё у взаимозависимых лиц. Таковыми обычно признаются близкие родственники — супруги, родители, дети, брат, сестра, опекуны и подопечные;
  6. недвижимость была приобретена не в России;
  7. вы не являетесь налоговым резидентом России (живёте в стране менее 183 дней в году);
  8. если вы приобретали жильё на материнский капитал. В этом случае налоговый вычет можно вернуть только с собственных средств, без учёта суммы материнского капитала;

ЗаключениеНалоговый вычет — прекрасная возможность вернуть немалую сумму денег, хотя это и займёт какое-то время.